राजकोट। गुजरात के राजकोट जिले में पुलिस ने ₹2,500 करोड़ के बड़े साइबर फ्रॉड मामले में तीन निजी बैंक अधिकारियों को गिरफ्तार किया है। यह कार्रवाई उस व्यापक जांच का हिस्सा है, जिसमें अब तक कुल 20 लोगों की गिरफ्तारी हो चुकी है। पुलिस के अनुसार यह एक संगठित नेटवर्क है, जिसने बैंकिंग सिस्टम का दुरुपयोग कर बड़े पैमाने पर अवैध वित्तीय लेनदेन को अंजाम दिया।
गिरफ्तार किए गए आरोपियों की पहचान मैलिक कामानी (येस बैंक, पदाधारी में पर्सनल मैनेजर), कल्पेश डंगरिया (एक्सिस बैंक, जामनगर में मैनेजर) और अनुराग बालधा (एचडीएफसी बैंक के पर्सनल बैंकर) के रूप में हुई है। पुलिस का कहना है कि ये सभी अलग-अलग स्तर पर इस साइबर फ्रॉड रैकेट को सक्रिय रूप से सहयोग दे रहे थे।
FCRF Launches India’s Premier Certified Data Protection Officer Program Aligned with DPDP Act
राजकोट (ग्रामीण) के पुलिस अधीक्षक विजय गुरजर ने बताया कि मैलिक कामानी पर आरोप है कि उन्होंने संदिग्ध बैंक खातों को खोलने और उनके संचालन में अहम भूमिका निभाई। इसके अलावा हाई-वैल्यू ट्रांजेक्शन के दौरान बैंक अलर्ट को दबाने और खातों को सक्रिय बनाए रखने के लिए अतिरिक्त दस्तावेजों का उपयोग किया गया।
जांच में यह भी सामने आया है कि कामानी कथित रूप से नकद निकासी की प्रक्रिया में शामिल थे, जिसे बाद में हवाला नेटवर्क के जरिए आगे भेजा गया। उनके मोबाइल फोन से मिले डिजिटल सबूतों ने जांच को और मजबूत किया है।
वहीं कल्पेश डंगरिया पर आरोप है कि उन्होंने फर्जी और गलत पहचान दस्तावेजों के आधार पर बैंक खाते खुलवाने में मदद की। इसके साथ ही संदिग्ध लेनदेन को बैंकिंग जांच से बचाने के लिए दस्तावेजों को संरचित करने में भी उनकी भूमिका सामने आई है। इसमें कृषि उपज मंडी समिति (APMC) से जुड़े फर्जी दस्तावेजों के इस्तेमाल का भी उल्लेख किया गया है।
अनुराग बालधा पर आरोप है कि उन्होंने खाता खोलने की प्रक्रिया में सत्यापन और प्रमाणन स्तर पर सहयोग देकर इस नेटवर्क को विस्तार देने में मदद की।
पुलिस के अनुसार अब तक इस रैकेट से जुड़े 85 बैंक खातों की पहचान की जा चुकी है। इन खातों से संबंधित 535 शिकायतें साइबर क्राइम पोर्टल पर दर्ज की गई हैं। प्रारंभिक जांच में कुल लेनदेन ₹2,500 करोड़ से अधिक का पाया गया है, जो पहले ₹1,500 करोड़ अनुमानित था।
जांच अधिकारियों का कहना है कि यह पूरा नेटवर्क बैंकिंग सिस्टम की कमजोरियों का फायदा उठाकर काम कर रहा था, जिसमें फर्जी दस्तावेज, संदिग्ध लेनदेन और हवाला चैनल का संगठित उपयोग शामिल था।
इस मामले पर प्रतिष्ठित साइबर क्राइम विशेषज्ञ और पूर्व IPS अधिकारी प्रो. त्रिवेणी सिंह ने कहा, “यह केस दिखाता है कि साइबर फ्रॉड अब केवल तकनीकी अपराध नहीं रह गया है, बल्कि इसमें बैंकिंग सिस्टम के भीतर से मिलीभगत एक गंभीर खतरा बन चुकी है। जब वित्तीय संस्थानों के अंदर से ही सपोर्ट मिलता है, तो ऐसे नेटवर्क को पहचानना और रोकना बेहद चुनौतीपूर्ण हो जाता है। मजबूत KYC, रियल-टाइम ट्रांजेक्शन मॉनिटरिंग और आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस आधारित फाइनेंशियल एनालिटिक्स ही इसका समाधान हैं।”
पुलिस ने बताया कि सभी तीनों आरोपी वर्तमान में हिरासत में हैं, जबकि अन्य सह-आरोपी न्यायिक हिरासत में जेल में बंद हैं। जांच एजेंसियां अब पूरे फाइनेंशियल ट्रेल, डिजिटल रिकॉर्ड और अंतरराष्ट्रीय लिंक की जांच कर रही हैं।
विशेषज्ञों का मानना है कि यह मामला भारत में तेजी से बढ़ते साइबर फ्रॉड और बैंकिंग फ्रॉड नेटवर्क की गंभीर तस्वीर पेश करता है। खासकर तब, जब बैंकिंग कर्मचारियों की संलिप्तता सामने आती है, तो पूरी निगरानी व्यवस्था पर सवाल उठते हैं।
पुलिस अधिकारियों के अनुसार जांच अभी शुरुआती चरण में है और आने वाले दिनों में और गिरफ्तारियां संभव हैं। यह भी जांच की जा रही है कि इस नेटवर्क का संबंध किसी अंतरराष्ट्रीय साइबर सिंडिकेट से तो नहीं है।
फिलहाल इस घटना ने बैंकिंग सेक्टर में हड़कंप मचा दिया है और सभी निजी बैंकों को अपने KYC और ट्रांजेक्शन मॉनिटरिंग सिस्टम की समीक्षा तेज करने के संकेत दिए गए हैं।
