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हैदराबाद। तेलंगाना के हैदराबाद में करीब 7,400 निवेशकों से लगभग ₹670 करोड़ की कथित ठगी का बड़ा मामला सामने आया है। शेयर बाजार में निवेश और ऑर्गेनिक खेती के नाम पर लोगों को हर महीने करीब 4 प्रतिशत रिटर्न देने का लालच देकर कथित तौर पर यह रकम जुटाई गई। इस मामले में विकाराबाद जिले के रहने वाले नानावत भूपाल नायक पर दो कंपनियों के माध्यम से बड़े निवेश घोटाले को अंजाम देने का आरोप है। कभी राजमिस्त्री और पेट्रोल पंप कर्मचारी के रूप में काम करने वाला नायक अब आर्थिक अपराध शाखा (ईओडब्ल्यू) की जांच के दायरे में है।
साइबराबाद पुलिस की आर्थिक अपराध शाखा इस कथित घोटाले से जुड़े तीन मामलों की जांच कर रही है। जांच में शेयर्स बाजार प्राइवेट लिमिटेड (एसबीपीएल) और किसान परिवार लिमिटेड (केपीएल) की भूमिका सामने आई है। पुलिस को अब तक नायक की कंपनियों और उनके निदेशकों से जुड़े करीब 70 बैंक खातों की जांच में महज ₹35 लाख मिले हैं। यह रकम कथित तौर पर जुटाए गए ₹670 करोड़ के मुकाबले बेहद कम है। मामले में अब तक 500 से अधिक शिकायतें जांच एजेंसी को मिल चुकी हैं।
4% मासिक रिटर्न का दिया लालच
जांच के अनुसार, नायक ने वर्ष 2020 में शेयर्स बाजार प्राइवेट लिमिटेड की स्थापना शेयर ट्रेडिंग का कारोबार करने के उद्देश्य से की थी। वर्ष 2022-23 से इस कारोबार के जरिए निवेश जुटाने की गतिविधियां तेज हुईं। संभावित निवेशकों को उनकी जमा रकम पर हर महीने करीब 4 प्रतिशत रिटर्न देने का भरोसा दिलाया जाता था। इस आकर्षक प्रस्ताव के जरिए बड़ी संख्या में लोग उसके नेटवर्क से जुड़ते चले गए।
नायक ने कथित तौर पर शेयर बाजार में पहले से मौजूद अपने ग्राहकों और संपर्कों का इस्तेमाल निवेशकों तक पहुंच बनाने के लिए किया। इसके अलावा ऑनलाइन प्रचार के माध्यम से भी नए लोगों को कंपनियों से जोड़ने की कोशिश की गई। निवेशकों को नियमित और आकर्षक मुनाफे का भरोसा दिलाया गया, जिससे योजना का दायरा लगातार बढ़ता गया।
हालांकि, जांचकर्ताओं के मुताबिक, शेयर्स बाजार प्राइवेट लिमिटेड के पास आम लोगों से जमा स्वीकार करने के लिए आवश्यक नियामकीय अनुमति नहीं थी। इसके बावजूद कंपनी के माध्यम से निवेश के नाम पर रकम जुटाई जाती रही।
नए निवेशकों के पैसे से पुराने निवेशकों को भुगतान
आर्थिक अपराध शाखा की जांच में कथित तौर पर निवेश की रकम के इस्तेमाल को लेकर भी गंभीर सवाल सामने आए हैं। जांच अधिकारियों के मुताबिक, नायक नए निवेशकों से प्राप्त धन का इस्तेमाल पहले निवेश कर चुके लोगों को रिटर्न देने के लिए कर रहा था। यानी निवेशकों को दिया जा रहा मुनाफा वास्तविक कारोबारी गतिविधियों से अर्जित कमाई के बजाय नए लोगों से जुटाई गई रकम पर निर्भर था।
इस तरह की व्यवस्था को आमतौर पर पोंजी स्कीम कहा जाता है। इसमें नए निवेशकों से प्राप्त धन का इस्तेमाल पुराने निवेशकों को भुगतान करने में किया जाता है। ऐसी योजनाएं नए निवेश का प्रवाह जारी रहने तक चल सकती हैं, लेकिन निवेश आना कम होने या भुगतान का दबाव बढ़ने पर उनका ढांचा चरमरा जाता है।
जांच के अनुसार, यह व्यवस्था वर्ष 2025 तक चलती रही, लेकिन बाद में भुगतान का दबाव बढ़ने के कारण इसे जारी रखना मुश्किल हो गया। इसके बाद निवेशकों की शिकायतें सामने आने लगीं और मामला पुलिस तक पहुंचा।
राजमिस्त्री से निवेश कारोबार तक का सफर
जांच में नायक की पृष्ठभूमि और कारोबारी गतिविधियों से जुड़ी कई जानकारियां भी सामने आई हैं। बताया जाता है कि दसवीं कक्षा के बाद उसे इंटरमीडिएट की परीक्षा पास करने में कठिनाई हुई थी। बाद में उसने दावा किया कि उसने ओपन स्कूलिंग और पत्राचार पाठ्यक्रमों के माध्यम से अपनी पढ़ाई पूरी की।
वित्तीय सेवाओं के क्षेत्र में आने से पहले नायक राजमिस्त्री और पेट्रोल पंप कर्मचारी के रूप में काम कर चुका था। शेयर बाजार से उसका जुड़ाव वर्ष 2013-14 के आसपास शुरू हुआ, जब उसने एक ब्रोकरेज फर्म में एजेंट के रूप में काम करना शुरू किया। इस दौरान उसने निवेशकों और शेयर बाजार के ग्राहकों का नेटवर्क तैयार किया।
वर्ष 2016 में उसने हैदराबाद के कुकटपल्ली इलाके में उसी ब्रोकरेज फर्म की फ्रेंचाइजी स्थापित की। इस नेटवर्क ने आगे चलकर उसके निवेश कारोबार के विस्तार में मदद की। इसी अवधि के आसपास उसने किसान परिवार लिमिटेड भी पंजीकृत कराई।
ऑर्गेनिक खेती के नाम पर भी जुटाई गई रकम
किसान परिवार लिमिटेड को कथित तौर पर सीमांत किसानों की कृषि भूमि को एकत्रित कर ऑर्गेनिक खेती को बढ़ावा देने की योजना के रूप में पेश किया गया था। हालांकि, कंपनी कई वर्षों तक सक्रिय नहीं रही। इसके बावजूद निवेश कारोबार में इसकी भूमिका अब जांच के दायरे में है।
आर्थिक अपराध शाखा ने दोनों कंपनियों के वित्तीय लेनदेन और कारोबारी गतिविधियों की वास्तविक स्थिति का पता लगाने के लिए फॉरेंसिक ऑडिट कराने का आदेश दिया है। इस ऑडिट के जरिए निवेशकों से जुटाई गई रकम, उसके इस्तेमाल, बैंक खातों में हुए लेनदेन और संभावित संपत्तियों का पता लगाया जाएगा। जांच एजेंसी ने ऐसी संपत्तियों, बैंक खातों और अन्य परिसंपत्तियों की भी पहचान की है, जिनका कथित घोटाले से संबंध होने की आशंका है।
फॉरेंसिक ऑडिट इसी महीने पूरा होने की उम्मीद है। इसके बाद जांच में यह स्पष्ट हो सकेगा कि ₹670 करोड़ की कथित निवेश राशि कहां और किन माध्यमों से भेजी गई तथा निवेशकों की रकम की कितनी वसूली संभव है। फिलहाल करीब 7,400 निवेशकों से जुड़ा यह मामला देश के बड़े कथित निवेश घोटालों में शामिल हो गया है।
