न्यू जर्सी: अमेरिका में Securities and Exchange Commission (SEC) ने निवेशकों से करीब ₹440 करोड़ जुटाकर कथित तौर पर बड़े पैमाने पर धोखाधड़ी करने के आरोप में न्यू जर्सी के तीन लोगों के खिलाफ संघीय अदालत में मामला दर्ज किया है। नियामक के मुताबिक, आरोपी Leor Moshe ने Capital Funding ASAP LLC के नाम से निवेश योजना चलाकर 87 से अधिक निवेशकों से रकम जुटाई। निवेशकों को बताया गया था कि उनका पैसा छोटे कारोबारों को अल्पकालिक ऋण देने में लगाया जाएगा और इसके बदले उन्हें ऊंचा और तय रिटर्न मिलेगा। हालांकि, SEC का आरोप है कि जुटाई गई रकम का बड़ा हिस्सा निर्धारित उद्देश्य के बजाय निजी इस्तेमाल में लगाया गया।
SEC के अनुसार, कथित धोखाधड़ी नवंबर 2019 से जून 2023 के बीच चली। Moshe ने निवेशकों को कारोबार के लिए दिए जाने वाले अल्पकालिक ऋण के जरिए आकर्षक और स्थिर मुनाफा कमाने का भरोसा दिलाया। इस योजना से करीब ₹440 करोड़ जुटाए गए। आरोप है कि इसमें से ₹103 करोड़ से अधिक रकम Moshe ने निजी इस्तेमाल के लिए निकाल ली।
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नियामक का यह भी आरोप है कि Moshe ने पहले के निवेशकों को भुगतान करने के लिए नए निवेशकों से जुटाई गई रकम का इस्तेमाल किया। इस तरह करीब ₹7.9 करोड़ से अधिक रकम को Ponzi जैसी व्यवस्था में पुराने निवेशकों को रिटर्न के तौर पर दिया गया। इससे योजना के वास्तविक वित्तीय प्रदर्शन को छिपाने और निवेशकों का भरोसा बनाए रखने में मदद मिली।
SEC के मुताबिक, कथित योजना का असर मुख्य रूप से न्यू जर्सी और न्यूयॉर्क के Orthodox Jewish समुदायों से जुड़े निवेशकों पर पड़ा। हालांकि, इसका प्रभाव कई अन्य राज्यों तक भी पहुंचा। Arizona, Connecticut, Florida, Illinois, New Jersey, New York और Ohio में निवेशकों को कुल ₹234 करोड़ से अधिक का नुकसान होने का दावा किया गया है।
मामले में Jacob Goldman और Isaac Odes को भी आरोपी बनाया गया है। SEC का आरोप है कि दोनों ने निवेशकों को जुटाने में Moshe की मदद की और इसके बदले भुगतान प्राप्त किया। दोनों किसी पंजीकृत broker-dealer के साथ पंजीकृत नहीं थे। इसके बावजूद उन्होंने कम से कम 25 निवेशकों से ₹215 करोड़ से अधिक की रकम जुटाने, निवेश की शर्तों पर बातचीत करने और धन एकत्र करने में भूमिका निभाई।
नियामक के अनुसार, Goldman और Odes ने निवेशकों को योजना में पैसा लगाने के लिए संपर्क किया और संभावित निवेशकों के साथ सौदों की शर्तों पर बातचीत की। इसके बाद उन्होंने निवेश की रकम एकत्र करने में भी सहायता की। SEC का कहना है कि दोनों की भूमिका केवल निवेशकों से संपर्क करने तक सीमित नहीं थी, बल्कि वे धन जुटाने की प्रक्रिया में सक्रिय रूप से शामिल थे।
मामले में SEC ने अदालत से आरोपियों के खिलाफ स्थायी निषेधाज्ञा, कथित अवैध कमाई की वापसी, उस रकम पर ब्याज और नागरिक दंड लगाने की मांग की है। Moshe के खिलाफ उसके भविष्य के कारोबारी आचरण को सीमित करने वाली अतिरिक्त कार्रवाई की भी मांग की गई है।
SEC के न्यूयॉर्क क्षेत्रीय कार्यालय के एक वरिष्ठ अधिकारी ने कहा कि 30% से अधिक रिटर्न का वादा निवेशकों के लिए गंभीर चेतावनी संकेत होना चाहिए था। जांच एजेंसी के अनुसार, असामान्य रूप से ऊंचे और तय रिटर्न के दावे अक्सर निवेश धोखाधड़ी में भरोसा पैदा करने के लिए इस्तेमाल किए जाते हैं।
इसी मामले से जुड़े एक समानांतर आपराधिक मामले में अमेरिकी न्याय विभाग के न्यू जर्सी कार्यालय ने Moshe के खिलाफ आपराधिक आरोपों की घोषणा की है। यानी मामले में एक तरफ SEC की नागरिक कार्रवाई चल रही है, जबकि दूसरी तरफ संघीय स्तर पर आपराधिक कार्रवाई भी शुरू की गई है।
यह मामला बताता है कि निवेशकों को किसी भी ऐसी योजना से सावधान रहना चाहिए जिसमें बाजार जोखिम के बावजूद असामान्य रूप से ऊंचा या निश्चित रिटर्न देने का दावा किया जाए। निवेश करने से पहले कंपनी का पंजीकरण, संचालकों की नियामकीय स्थिति, निवेश का वास्तविक उद्देश्य और धन के इस्तेमाल की व्यवस्था स्वतंत्र रूप से जांचना जरूरी है। खासकर तब, जब निवेशकों से रकम जुटाने वाला व्यक्ति या संस्था औपचारिक वित्तीय नियामकीय ढांचे के बाहर काम कर रही हो।
