मुंबई: मुंबई की एक महिला को साइबर फ्रॉड के जरिए ₹33.50 लाख का भारी नुकसान हुआ, जिसे अपराधियों ने 969 अलग-अलग बैंक अकाउंट्स के माध्यम से ट्रांसफर किया। महिला ने जनवरी 2026 में प्राथमिकी दर्ज कराई थी, जिसके बाद कोर्ट ने ₹20.12 लाख की राशि उसे अस्थायी तौर पर हस्तांतरित करने का आदेश दिया।
महिला, 38 वर्ष की, जो लंबे समय से शेयर ट्रेडिंग और वित्तीय प्रबंधन में सक्रिय हैं, ने इंस्टाग्राम पर स्टॉक मार्केट निवेश से जुड़ी एक विज्ञापन पोस्ट देखी। लिंक पर क्लिक करने के बाद वह 150 सदस्यों वाले व्हाट्सएप ग्रुप में शामिल हो गई। ग्रुप में एक व्यक्ति खुद को प्रोफेसर बताता था, उसके सहायक और एक मैनेजर थे। ग्रुप में नियमित निवेश टिप्स साझा की जाती थीं और सदस्य को एक ट्रेडिंग ऐप डाउनलोड करने के लिए निर्देशित किया गया।
महिला ने जब अपने कथित मुनाफे को निकालने की कोशिश की, तो उसे बताया गया कि उसे पहले ₹33.50 लाख “सेंट्रलाइज्ड टैक्स” के रूप में जमा करना होगा। तभी उसे एहसास हुआ कि वह ठगी का शिकार हो गई हैं। इसके बाद महिला ने पुलिस से संपर्क किया।
जमा किए गए सबूतों के अनुसार, 978 अलग-अलग ट्रांजेक्शन किए गए, जिनमें सबसे कम राशि ₹29.01 और सबसे बड़ी राशि ₹45,510 थी। अधिकांश ट्रांजेक्शन तीन और चार अंकों में किए गए, ताकि पैसे के ट्रैक को मुश्किल बनाया जा सके। यह एक आम साइबर फ्रॉड तकनीक है जिसे मनी म्यूल नेटवर्क के रूप में जाना जाता है, जिसमें अपराधी चोरी किए गए फंड्स को अलग-अलग खातों में स्थानांतरित करके ट्रेसिंग को कठिन बनाते हैं।
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बोरीवली के न्यायिक मजिस्ट्रेट ने 27 मार्च को आदेश दिया, “पुलिस की रिपोर्ट को ध्यान में रखते हुए, यह स्पष्ट है कि जिन बैंक खातों में रकम ट्रांसफर की गई है, उन्हें फ्रीज किया गया है। प्रारंभिक तौर पर आवेदक को उक्त राशि की अस्थायी कस्टडी प्राप्त करने का अधिकार प्रतीत होता है।” कोर्ट ने महिला को ₹30 लाख की इंडेम्निटी बॉन्ड देने का निर्देश भी दिया, ताकि यदि बाद में साबित हो कि उसे राशि का अधिकार नहीं था, तो वह राशि वापस लौटाए।
कोर्ट ने इसी तरह अन्य साइबर फ्रॉड पीड़ितों को भी राशि हस्तांतरण की अनुमति दी है। ऐसे मामलों में 500 से अधिक अलग-अलग अकाउंट शामिल रहे हैं।
हाल ही में, गृह मंत्रालय द्वारा जारी Standard Operating Procedure (SOP) में साइबर फ्रॉड जांच के दौरान फ्रीज या सीज किए गए धन की अस्थायी कस्टडी देने की प्रक्रिया स्पष्ट की गई है। SOP का उद्देश्य पीड़ितों को न्यायसंगत राहत देना और बैंकिंग प्रक्रियाओं में समयबद्धता सुनिश्चित करना है।
विशेषज्ञों का कहना है कि ऑनलाइन निवेश और शेयर मार्केट के झांसे में आने वाले शहरी निवेशकों को सतर्क रहने की जरूरत है। “साइबर अपराधी अक्सर छोटे-छोटे ट्रांजेक्शन के माध्यम से मनी ट्रेल को जटिल बनाते हैं। पीड़ितों को आधिकारिक चैनल और मान्यता प्राप्त प्लेटफॉर्म पर ही निवेश करना चाहिए,” साइबर सुरक्षा विशेषज्ञों का सुझाव है।
यह मामला यह दर्शाता है कि कैसे तकनीकी रूप से प्रवीण अपराधी मासूम निवेशकों को फंसाकर बड़ी ठगी कर सकते हैं और मनी म्यूल नेटवर्क के जरिए ट्रैकिंग को कठिन बना सकते हैं। मुंबई की इस घटना ने डिजिटल लेनदेन में सुरक्षा उपायों को और सख्ती से अपनाने की आवश्यकता को उजागर किया है।
