बरेली में ₹25 करोड़ के Cyber Fraud Network का खुलासा, 60 Bank Accounts मिले; 6 आरोपी गिरफ्तार

बरेली। उत्तर प्रदेश के बरेली में online gaming, cryptocurrency और कथित fake bank accounts के जरिए करोड़ों रुपये के suspicious transactions करने वाले network का पुलिस ने खुलासा किया है। Bhuta Police ने छह लोगों को गिरफ्तार किया है और जांच में उनसे जुड़े करीब 60 bank accounts की जानकारी सामने आई है।

Police के मुताबिक, इनमें से केवल पांच accounts में ही पिछले कुछ वर्षों के दौरान करीब ₹25 करोड़ के transactions पाए गए हैं। Investigators अब यह पता लगाने में जुटे हैं कि इनमें से कितनी रकम वास्तविक cyber fraud से जुड़ी थी, कितनी online gaming transactions से आई और पैसे के अंतिम beneficiaries कौन थे।

गिरफ्तार आरोपियों की पहचान Brajesh, Harish Singh, Sumer, Akash, Vipul Kumar Singh और Pintu के रूप में हुई है। सभी Bareilly के Bhuta क्षेत्र के Khateli गांव के निवासी बताए गए हैं।

Police ने आरोपियों के पास से करीब ₹4.97 लाख cash, छह gold biscuits, 20 mobile phones, 25 bank passbooks, 30 chequebooks, 44 debit-credit cards और कई identity तथा banking documents बरामद किए हैं।

Fake Aadhaar और PAN से Accounts खोलने का आरोप

Investigation का सबसे महत्वपूर्ण हिस्सा bank accounts के कथित misuse से जुड़ा है। Police का आरोप है कि network के सदस्य अपनी वास्तविक identity छिपाने के लिए forged Aadhaar cards और PAN cards का इस्तेमाल करते थे। कुछ cases में दूसरे लोगों के identity documents का भी इस्तेमाल किए जाने की आशंका है। इन documents की मदद से bank accounts और SIM cards हासिल किए जाते थे। बाद में इन्हीं accounts का इस्तेमाल online gaming और cryptocurrency से संबंधित transactions के लिए किया जाता था।

Police को आरोपियों के पास से सात Aadhaar cards मिले हैं, जिनमें तीन कथित तौर पर forged बताए गए हैं। अब investigators यह पता लगाने की कोशिश कर रहे हैं कि बाकी bank accounts किन identities पर खोले गए, account holders वास्तविक थे या केवल documents इस्तेमाल किए गए, और क्या इनमें mule accounts भी शामिल थे।

Online Gaming के जरिए लोगों को लालच देने का आरोप

Police के अनुसार आरोपियों का network online gaming applications का इस्तेमाल लोगों को attract करने के लिए करता था। लोगों को quick profit, digital coins या gaming के जरिए ज्यादा कमाई का भरोसा दिया जाता था। Police का आरोप है कि आरोपियों ने अलग-अलग applications के जरिए users को network में जोड़ा और बाद में gaming तथा digital coins से जुड़े transactions कराए। कुछ reporting में यह भी सामने आया है कि coins को higher value पर resell करने या crypto assets को rupees में convert करने की प्रक्रिया network का हिस्सा थी।

हालांकि अभी यह स्पष्ट नहीं है कि सभी ₹25 करोड़ transactions fraud proceeds थे। इसलिए ₹25 करोड़ को सीधे “₹25 करोड़ की चोरी” या “₹25 करोड़ का confirmed victim loss” कहना सही नहीं होगा। Police की उपलब्ध जानकारी इसे फिलहाल suspicious transaction volume के रूप में दिखाती है।

Delhi का Dheeraj Tomar उर्फ Jitendra बताया जा रहा कथित Handler

Investigation में एक महत्वपूर्ण नाम Delhi के Karawal Nagar निवासी Dheeraj Tomar alias Jitendra का सामने आया है। Police के मुताबिक, गिरफ्तार आरोपियों ने पूछताछ में उसका नाम network के कथित handler के रूप में लिया है। आरोप है कि पकड़े गए लोग उसे रुपये भेजते थे और बदले में network के जरिए उन्हें digital coins उपलब्ध कराए जाते थे। इन coins का इस्तेमाल online gaming ecosystem में users को attract करने और transactions के लिए किया जाता था।

Police का कहना है कि Dheeraj के संपर्क में बड़ी संख्या में लोग हो सकते हैं और उसका network अन्य राज्यों तक फैला होने की आशंका है। फिलहाल वह police investigation के दायरे में है और उसकी भूमिका allegations के स्तर पर है। किसी court ने उसे दोषी नहीं ठहराया है।

पांच Bank Accounts में ही ₹25 करोड़ का Transaction

Police की preliminary financial analysis में आरोपियों से जुड़े कुल 60 bank accounts सामने आए हैं। इनमें से पांच accounts में ही करीब ₹25 करोड़ के transactions मिले हैं। इसी कारण investigation का focus अब केवल arrested suspects पर नहीं बल्कि पूरे banking network पर है।

Police को यह देखना होगा कि:

• रकम किन accounts से आई;
• आगे किन accounts में transfer हुई;
• क्या transactions gaming users से जुड़े थे;
• क्या money cryptocurrency exchanges तक गई;
• क्या cash withdrawals हुए;
• और कितनी रकम दूसरे राज्यों या विदेशों तक पहुंची।

Financial trail से यह भी पता चल सकता है कि accused केवल account operators थे या broader network में collection, conversion और settlement की अलग-अलग भूमिकाएं निभा रहे थे।

कई Accounts पहले ही दूसरे राज्यों की Police करा चुकी थी Freeze

Police investigation में एक और महत्वपूर्ण तथ्य सामने आया है। कुछ bank accounts को दूसरे राज्यों की police पहले ही suspicious transactions के कारण freeze करा चुकी थी। यह संकेत देता है कि network के transactions केवल Bareilly या Uttar Pradesh तक सीमित नहीं हो सकते। अगर अलग-अलग राज्यों में cybercrime complaints का पैसा इन्हीं accounts में पहुंचा है, तो National Cyber Crime Reporting Portal पर दर्ज complaints और bank transaction records के जरिए linkage establish किया जा सकता है।

ऐसे cases में एक ही account के खिलाफ अलग-अलग राज्यों में शिकायतें मिलना mule-account network की ओर संकेत कर सकता है। हालांकि इस मामले में अभी official data सामने नहीं आया है कि इन accounts से कितनी NCRP complaints जुड़ी हैं।

₹10 लाख Hold कराया गया

Police ने करीब ₹10 लाख की रकम hold कराए जाने की भी जानकारी दी है।

Financial cyber fraud investigations में account hold महत्वपूर्ण होता है क्योंकि यदि suspicious amount अभी bank account में मौजूद हो तो उसे आगे transfer या withdraw होने से रोका जा सकता है।

लेकिन “hold” और “victim को refund” दो अलग बातें हैं।

₹10 लाख hold होने का अर्थ यह नहीं है कि यह रकम किसी identified victim को वापस मिल चुकी है।

पहले investigators को source और ownership establish करनी होगी। इसके बाद applicable legal process के जरिए restitution या release का निर्णय लिया जा सकता है।

₹4.97 लाख Cash और Gold Biscuits बरामद

• Police ने आरोपियों के कब्जे से ₹4,97,800 cash बरामद करने की जानकारी दी है।
• इसके अलावा छह gold biscuits भी मिले हैं, जिन्हें reports में करीब 60 gram बताया गया है।
• Cash और gold की source भी investigation का हिस्सा हो सकती है।
• Police को यह establish करना होगा कि ये assets alleged cyber-fraud proceeds से खरीदे गए थे या उनका कोई legitimate source था।
• सिर्फ आरोपी के पास cash या gold मिलने से अपने-आप यह साबित नहीं होता कि वह criminal proceeds है।

20 Mobile और 44 Debit-Credit Cards भी जब्त

Seizure में digital और banking material की मात्रा काफी बड़ी है।

Police ने:

• 20 mobile phones,
• 25 bank passbooks,
• 30 chequebooks,
• 44 debit और credit cards,
• 5 PAN cards,
• 7 Aadhaar cards,
• 2 bank statements,
• एक thumb scanner,
• एक QR/MQR machine,
• और 18 property-related documents बरामद किए हैं।

Digital devices की forensic examination से network की वास्तविक scale सामने आ सकती है।

Phones से WhatsApp chats, Telegram groups, gaming applications, crypto wallets, exchange accounts, UPI IDs और transaction screenshots जैसे evidence मिल सकते हैं।

Thumb Scanner मिलने का क्या मतलब हो सकता है?

Seizure में thumb scanner मिलना investigators के लिए महत्वपूर्ण हो सकता है।

Biometric scanner का legitimate उपयोग banking या Aadhaar-enabled services में हो सकता है। लेकिन यदि fake identities या unauthorized account operation के आरोप हों, तो police यह जांच सकती है कि scanner का इस्तेमाल किस उद्देश्य से किया गया। यह जरूरी है कि केवल scanner मिलने से biometric fraud मान न लिया जाए। इसका actual use forensic examination और account records से साबित करना होगा।

18 Property Documents भी जांच के घेरे में

Police ने जमीन से जुड़े 18 documents भी बरामद किए हैं। Jagran की reporting के अनुसार investigation में यह angle सामने आया है कि network से earned commission या transactions से जुड़ी income का इस्तेमाल जमीन खरीदने में किया गया हो सकता है।

लेकिन property purchase और crime proceeds के बीच direct connection अभी investigation का विषय है। Police bank trail, registry payment और income records को compare कर सकती है। यदि suspicious financial transactions और property purchases के बीच direct linkage मिलता है तो आगे asset-tracing का मामला बन सकता है।

तीन प्रतिशत Commission का भी दावा

एक report के मुताबिक गिरफ्तार आरोपी Brajesh ने पूछताछ में bank accounts उपलब्ध कराने और transactions facilitate करने के बदले करीब 3% commission मिलने की बात कही।

Cybercrime networks में commission-based bank accounts एक common model है। Account holder को कुछ प्रतिशत commission देकर उसका account fraud proceeds receive करने के लिए इस्तेमाल किया जाता है। ऐसे accounts को आम तौर पर “mule accounts” कहा जाता है। लेकिन इस मामले में police ने सभी 60 accounts को officially mule accounts घोषित किया है या नहीं, इसकी पुष्टि उपलब्ध records से नहीं होती। इसलिए उन्हें फिलहाल suspicious या network-linked accounts कहना अधिक accurate है।

Crypto को Rupees में Convert करने की भी जांच

Police ने कहा है कि network cryptocurrency में रकम receive करके अलग-अलग applications की मदद से उसे Indian rupees में convert करता था।

यह investigation का महत्वपूर्ण technical aspect है। Crypto transactions public blockchain पर traceable हो सकती हैं, लेकिन investigators को wallet addresses और वास्तविक persons के बीच linkage establish करना पड़ता है। अगर crypto centralized exchange तक पहुंची हो तो KYC records, login IP और withdrawal accounts से आगे की chain मिल सकती है।

Police seized mobile devices से wallet applications और transaction histories भी recover करने की कोशिश कर सकती है।

क्या यह Hawala Network भी था?

कुछ local reporting ने इसे crypto-linked hawala network कहा है। लेकिन उपलब्ध police statement के आधार पर इसे conclusively “international hawala racket” कहना अभी जल्दबाजी होगी। Police ने cryptocurrency conversion, online gaming और suspicious bank transactions की बात कही है।

Hawala का legal और evidentiary meaning अलग है और उसके लिए formal banking channels के बाहर value transfer establish करना जरूरी होगा। इसलिए जब तक investigation यह साबित न करे, “crypto-linked suspicious transaction network” ज्यादा factual description है।

Online Gaming Act, 2025 के तहत भी Case

The420 की report के मुताबिक FIR Bharatiya Nyaya Sanhita की relevant provisions के साथ Promotion and Regulation of Online Gaming Act, 2025 के तहत दर्ज की गई है।

यह Act अगस्त 2025 में enacted हुआ था और online money games को prohibit करता है।

कानून online money games offer या facilitate करने, उनसे जुड़े advertisements और related fund transfers पर restrictions लगाता है।

हालांकि किसी specific आरोपी पर इस Act के कौन-से provisions ultimately लागू होंगे, यह FIR, investigation और prosecution evidence पर निर्भर करेगा।

Online Game और Online Money Game में फर्क जरूरी

यहां एक कानूनी distinction महत्वपूर्ण है।

हर online game illegal नहीं है।

Promotion and Regulation of Online Gaming Act, 2025 esports और online social games को अलग category में recognise करता है, जबकि online money games को prohibit करता है।

इसलिए केवल किसी mobile game का इस्तेमाल होना अपने-आप offence साबित नहीं करता।

Police को यह establish करना होगा कि accused द्वारा इस्तेमाल किया गया gaming model prohibited money gaming, fraud या deceptive financial activity से जुड़ा था।

आरोपियों को Court ने भेजा Jail

Police कार्रवाई के बाद छह आरोपियों को court में पेश किया गया, जहां से उन्हें judicial custody में भेज दिया गया।

Investigation अभी जारी है।

Police उस alleged handler और अन्य facilitators की तलाश कर रही है, जिनके बारे में गिरफ्तार आरोपियों से पूछताछ में जानकारी मिली है।

Banking records, seized phones और digital transactions के forensic examination के बाद मामले में और लोगों की भूमिका सामने आ सकती है।

₹25 करोड़ को ‘Fraud Loss’ कहना अभी सही नहीं

इस case में सबसे महत्वपूर्ण factual caution यही है।

Reports में ₹25 करोड़ transactions का उल्लेख है, न कि necessarily ₹25 करोड़ verified victim loss का।

Police ने इन transactions को suspicious बताया है और उनकी जांच की जा रही है।

इसलिए headline या story में “₹25 करोड़ की ठगी हो चुकी” कहना investigation से आगे निकल जाना होगा।

सही formulation यह है कि ₹25 करोड़ से अधिक के suspicious transactions वाला alleged cyber-fraud network सामने आया है।

अब Investigation के सामने पांच बड़े सवाल

Bareilly Police के सामने अब सबसे अहम सवाल यह हैं कि network का actual scale क्या था।

• पहला—60 bank accounts में कितना पैसा cybercrime victims से आया?
• दूसरा—online gaming applications और digital coins का exact role क्या था?
• तीसरा—Delhi के alleged handler और अन्य राज्यों के लोगों से accused का क्या connection था?
• चौथा—crypto transactions किस wallets और exchanges से होकर गुजरीं?
• और पांचवां—cash, gold और property documents का source क्या था?

इन सवालों के जवाब के बाद ही यह स्पष्ट होगा कि यह स्थानीय online-gaming fraud था, interstate mule-account network था या इससे बड़ा organised cyber-financial crime ecosystem।

फिलहाल छह arrests, 60 accounts, ₹25 करोड़ का suspicious transaction trail और बड़ी मात्रा में banking material की seizure ने मामले को Bareilly Police की एक बड़ी cyber-financial investigation में बदल दिया है।