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करीब 30 भारतीय निवेशकों ने फिनटेक प्लेटफॉर्म Stockal के जरिए उनके अमेरिकी शेयरों में कथित अनधिकृत ट्रेडिंग किए जाने की शिकायत की है। निवेशकों का आरोप है कि 15 अक्टूबर 2026 को Apple, Nvidia, Amazon, Tesla, Alphabet और AMD जैसी प्रमुख अमेरिकी कंपनियों के शेयर उनकी अनुमति के बिना बेच दिए गए। इसके बाद बिक्री से मिली रकम Nasdaq में सूचीबद्ध चीनी कंपनी Zhibao Technology Inc. के शेयर खरीदने में लगा दी गई। शुरुआती अनुमान के मुताबिक, इस घटना से निवेशकों को 100 करोड़ रुपये से अधिक का नुकसान हो सकता है। हालांकि, सभी प्रभावित खातों में नुकसान की कुल राशि की स्वतंत्र पुष्टि अभी नहीं हुई है। मामले को लेकर भारत और अमेरिका के नियामकों से शिकायत की गई है। वहीं, Stockal और उसके अमेरिकी ब्रोकरेज पार्टनर DriveWealth के बीच जिम्मेदारी को लेकर मतभेद सामने आए हैं।
अमेरिकी कंपनियों के शेयर बेचकर खरीदे गए चीनी कंपनी के स्टॉक
यह मामला बेंगलुरु स्थित Stockal Securities से जुड़ा है, जो भारतीय निवेशकों को अमेरिकी शेयर बाजार और अन्य विदेशी प्रतिभूतियों में निवेश की सुविधा देता है। प्रभावित निवेशकों के मुताबिक, 15 अक्टूबर को उनके निवेश पोर्टफोलियो में अचानक बड़े बदलाव हुए। कई वर्षों से जमा किए गए अमेरिकी कंपनियों के शेयर कथित तौर पर बिना किसी अनुमति के बेच दिए गए।
निवेशकों का दावा है कि इन शेयरों की बिक्री से प्राप्त रकम का इस्तेमाल Zhibao Technology Inc. के लाखों शेयर खरीदने में किया गया। यह कंपनी Nasdaq पर ZBAO टिकर के नाम से सूचीबद्ध है। निवेशकों का कहना है कि उन्होंने न तो शेयर बेचने के आदेश दिए थे और न ही इस कंपनी के शेयर खरीदने की मंजूरी दी थी।
खरीदे गए शेयरों में अपेक्षाकृत कम कारोबार होता है। एक निवेशक के खाते में इन शेयरों की औसत खरीद कीमत 1.05 डॉलर बताई गई, जो 23 अक्टूबर तक गिरकर 0.42 डॉलर रह गई। इस तरह कीमत में करीब 60 प्रतिशत की गिरावट दर्ज की गई, जिससे निवेशकों की चिंता बढ़ गई।
100 करोड़ रुपये से अधिक नुकसान का अनुमान, दो निवेशकों ने बताई अपनी आपबीती
इस मामले में 100 करोड़ रुपये से अधिक के संभावित नुकसान का शुरुआती अनुमान दो निवेशकों की ओर से उपलब्ध कराई गई जानकारी पर आधारित है। यह आंकड़ा सभी प्रभावित खातों की जांच के बाद प्रमाणित नहीं हुआ है।
एक निवेशक, जो एक प्रमुख पेय पदार्थ कंपनी में वरिष्ठ अधिकारी हैं, ने आरोप लगाया कि उनके 10 प्रमुख अमेरिकी शेयर करीब 3,35,768 डॉलर में बेच दिए गए। इसके बाद इस रकम से Zhibao Technology के 3 लाख शेयर खरीदे गए। उन्होंने अपना नुकसान लगभग 4.5 लाख डॉलर यानी करीब 4.26 करोड़ रुपये बताया। उनका दावा है कि उन्हें सामान्य ट्रेड कन्फर्मेशन या किसी तरह की चेतावनी भी नहीं मिली।
एक अन्य निवेशक ने आरोप लगाया कि करीब 31 लाख डॉलर यानी लगभग 29 करोड़ रुपये मूल्य की प्रतिभूतियां महज दो मिनट में बेच दी गईं। इसके बाद 15 मिनट के भीतर कम कारोबार वाले स्टॉक के 30.5 लाख शेयर खरीद लिए गए। निवेशक का कहना है कि इन लेन-देन के लिए कोई सत्यापन नहीं किया गया और न ही उन्हें सूचना दी गई। उनके अनुसार, अब तक न तो उनका खाता बहाल हुआ है और न ही नुकसान की भरपाई की गई है।
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Stockal ने संदिग्ध गतिविधि स्वीकार की, सिस्टम हैक होने से किया इनकार
Stockal की पैरेंट कंपनी Borderless ने खातों में संदिग्ध ट्रेडिंग गतिविधि होने की बात स्वीकार की है। हालांकि, कंपनी का कहना है कि उसकी आंतरिक प्रणालियों में सेंध लगने का कोई सबूत नहीं मिला है।
कंपनी के अनुसार, उसके अमेरिकी ब्रोकरेज और कस्टडी पार्टनर DriveWealth ने 16 अक्टूबर को 15 अक्टूबर के अमेरिकी ट्रेडिंग सत्र के दौरान 13 ग्राहक खातों में अनधिकृत गतिविधियों की जानकारी दी थी। Borderless का दावा है कि किसी अनधिकृत तीसरे पक्ष ने वैध लॉगिन क्रेडेंशियल का इस्तेमाल करके 26 ग्राहक खातों तक पहुंच बनाई थी।
इनमें से 13 खातों में बड़ी अमेरिकी कंपनियों के शेयर बेचकर रकम को कम बाजार पूंजीकरण और सीमित कारोबार वाली कंपनियों के शेयरों में लगाया गया। कंपनी ने बताया कि प्रभावित खातों की पहुंच जल्द ही प्रतिबंधित कर दी गई थी और किसी रकम की निकासी नहीं हुई थी।
Borderless ने यह संभावना भी जताई कि निवेशकों को किसी अन्य कंपनी के डेटा ब्रीच में उजागर हुई जानकारी के आधार पर सोशल इंजीनियरिंग के जरिए निशाना बनाया गया हो सकता है। हालांकि, इस संभावित संबंध की अभी पुष्टि नहीं हुई है। कंपनी ने अपने सिस्टम की जांच के लिए स्वतंत्र साइबर सुरक्षा विशेषज्ञों को भी नियुक्त किया है।
Stockal और DriveWealth के बीच जिम्मेदारी को लेकर विवाद
Stockal विदेशी शेयरों में निवेश की सुविधा देने के लिए अमेरिका की ब्रोकरेज और क्लियरिंग कंपनियों के साथ काम करता है। इनमें DriveWealth LLC भी शामिल है। इस व्यवस्था में निवेशकों को पोर्टफोलियो देखने और ट्रेडिंग की सुविधा देने वाला प्लेटफॉर्म तथा वास्तविक ट्रेड निष्पादित करने या प्रतिभूतियों को सुरक्षित रखने वाली संस्था अलग-अलग हो सकती हैं।
30 अक्टूबर को एक प्रभावित निवेशक को भेजे गए पत्र में DriveWealth ने कथित तौर पर कहा कि अनधिकृत पहुंच उसके सिस्टम के बजाय Stockal के निवेशक इंटरफेस के जरिए हुई थी। ब्रोकरेज कंपनी ने Stockal के प्लेटफॉर्म की सुरक्षा में संभावित चूक को उसकी जिम्मेदारी बताया। उसने यह भी कहा कि Stockal से निर्देश मिलने के बाद प्रभावित खाते को फ्रीज किया गया था।
DriveWealth ने इस घटना को संभालने के Stockal के तरीके पर भी सवाल उठाए हैं। हालांकि, दोनों कंपनियों के दावों और आरोपों की स्वतंत्र पुष्टि अभी नहीं हुई है। जांच एजेंसियों को यह पता लगाना है कि निवेशकों के खातों तक पहुंच कैसे बनाई गई और विवादित ट्रेड किस प्रक्रिया से निष्पादित हुए।
HDFC Securities का नाम भी FIR में, SEBI और SEC से शिकायत
इस मामले में HDFC Securities का नाम भी सामने आया है। कंपनी ने 2019 में Stockal के साथ साझेदारी कर globalinvesting.in के माध्यम से वैश्विक निवेश सेवा शुरू की थी। कुछ प्रभावित निवेशकों ने इसी साझेदारी के जरिए Stockal की सेवाएं ली थीं।
हालांकि, दोनों कंपनियों के बीच परिचालन साझेदारी जुलाई 2024 में समाप्त हो गई थी। HDFC Securities ने स्पष्ट किया है कि इस मामले से जुड़ी FIR में उसे आरोपी के रूप में नामित नहीं किया गया है। कंपनी ने कहा है कि वह जरूरत पड़ने पर नियामकों और संबंधित अधिकारियों के साथ सहयोग करेगी।
प्रभावित निवेशकों ने भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (SEBI) तथा अमेरिकी सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (SEC) से हस्तक्षेप और मुआवजे की मांग की है। इसके अलावा, बेंगलुरु में शिकायत के आधार पर FIR भी दर्ज की गई है। इसमें DriveWealth LLC, Stockal Securities, Borderless Softech Private Limited, Borderless Investing Inc. और HDFC Securities के नाम शामिल हैं। हालांकि, FIR में किसी संस्था का नाम होना अपने आप में उसकी आपराधिक जिम्मेदारी साबित नहीं करता।
अब जांच में यह पता लगाना महत्वपूर्ण होगा कि निवेशकों के लॉगिन क्रेडेंशियल कैसे हासिल किए गए, क्या सुरक्षा सत्यापन को दरकिनार किया गया और बिना अनुमति के ट्रेडिंग कैसे हुई। साथ ही, Zhibao के शेयरों की कीमत में गिरावट से हुए बाजार नुकसान और कथित अनधिकृत ट्रेडिंग के प्रभाव का अलग-अलग आकलन करना होगा।
